Cómo afecta la inflación a las decisiones de inversión: perspectivas clave para 2025

Descubra cómo afecta la inflación a sus inversiones y estrategias financieras. Descubra consejos esenciales para proteger su dinero, gestionar el riesgo y tomar decisiones de inversión inteligentes durante los períodos inflacionarios.

El impacto de la inflación en las decisiones de inversión: lo que necesita saber

La inflación se considera, por bien merecido, uno de los apartados más decisivos que reconocen actualmente a las grandes corporaciones y mercantiles y a los inversores privados. Es necesario cambiar y ajustar significativamente las estrategias de inversión en un contexto de subida de precios, depreciación del dinero y cambios en los tipos de interés. En tales condiciones, es importante saber cómo gestionar los fondos de inversión y utilizar la calculadora de pips para proteger y aumentar su capital. Bajo la presión de la inflación, esto es bastante difícil de hacer.

Lo que necesita saber sobre la inflación

En primer lugar, es necesario comprender la esencia de la inflación. Se trata de un aumento constante del nivel de los precios de los bienes y servicios. En condiciones de inflación creciente, el poder adquisitivo del dinero disminuye.

Todo broker cualificado debe conocer y comprender lo que significa la inflación desde el punto de vista de los inversores. Bajo la influencia de este fenómeno económico, se produce lo siguiente:

• caída de la rentabilidad de los activos;
• aumento de la volatilidad en los mercados;
• cambia la elección de los instrumentos para contrarrestar la inflación;
• es necesario revaluar la cartera de inversiones.

Por lo tanto, es importante comprender y tener en cuenta el impacto de la inflación para no perder capital ante el aumento de la misma.

El efecto de la inflación en inversiones

Dependiendo del tipo de activo, el impacto de la inflación se produce de forma diferente. Algunos instrumentos pueden perder mucho valor. Al mismo tiempo, otros, por el contrario, se vuelven más atractivos y rentables para los inversores.

Acciones

Si una empresa tiene la oportunidad de aumentar los precios de sus servicios o productos, esto le permite mantener el mismo nivel de beneficios. Pero al mismo tiempo, en un contexto de aumento de los costes, que incluyen las materias primas y los salarios, el margen disminuye.

En el caso de las acciones, los inversores prefieren recurrir a sectores protectores en un entorno inflacionista. Esto se aplica a los productos farmacéuticos, los productos alimenticios y los servicios públicos.

Bonos

Los bonos de tipo fijo son los que corren mayor riesgo. Bajo la influencia de la inflación, su rendimiento se reduce significativamente. En tales condiciones, los bancos centrales suelen aumentar los tipos de interés. Como resultado, los precios de los bonos caen. En este caso, los inversores deben prestar atención a las categorías de bonos protegidos contra la inflación.

Inmuebles

Se considera uno de los activos más protegidos bajo la influencia de la inflación. Paralelamente al crecimiento de los precios, aumenta el coste del alquiler y la compra de inmuebles.

Oro y metales preciosos

Estos activos son los más protegidos en condiciones de inflación. Al mismo tiempo, es posible que no generen ingresos, pero conservarán su valor a largo plazo. Por lo tanto, el oro y los metales preciosos se incluyen a menudo en carteras de inversión equilibradas.

La influencia de los bancos centrales y los tipos de interés

Una de las tareas clave del banco central de cada país es combatir la inflación. El método más popular para ello es aumentar los tipos de interés. Esto se refleja de la siguiente forma:

• el coste de los préstamos aumenta;
• la actividad de los consumidores disminuye;
• el crecimiento económico se ralentiza.

Hay que destacar varios puntos importantes:

• Las acciones de los otro tipo de las compañías pueden descender y disminuir en valor. Esto es especialmente cierto en el caso de las organizaciones que dependen de los préstamos;
• El sector bancario, por el contrario, puede aumentar sus beneficios, lo que se debe el alza de la tasa de interés es;
• Los inversores prefieren los bonos a corto plazo. Es una oportunidad para minimizar los riesgos.

Es necesario tener en cuenta la situación actual, la composición de la cartera de inversiones y el impacto de las inversiones para tomar decisiones oportunas y correctas.

Adaptar una estrategia de inversión durante la inflación

Cuando resulta esa situación a un inversionista no le está permitido que pierda capital y no se quede a expensas de una caída muy fuerte. Para eso servirá más de un consejo práctico y de interés.

• Cartera diversificada. La herramienta más eficaz para combatir el impacto de la inflación es la elección de una cartera equilibrada. Por lo general, incluye bienes inmuebles, oro, activos internacionales, acciones con indicadores de ingresos estables y bonos con tipo de interés variable.
• Estudio de los fondos. Puedes programar la protección en las condiciones económicas actuales Para ello, se deben estudiar los fondos que invierten en activos protegidos contra la inflación.
• Rentabilidad real. Hay que conocer los indicadores de rentabilidad real y no los nominales. Debe comprender qué beneficios obtiene teniendo en cuenta los efectos de la inflación.
• Situación macroeconómica. El comportamiento de los inversores depende directamente de las expectativas de inflación. Por lo tanto, siga de cerca las noticias, la situación geopolítica y otros acontecimientos en el mundo.

Esto le ayudará a tomar las decisiones de inversión adecuadas.

Errores comunes

Algunos inversores, al encontrarse en un entorno de alta inflación, cometen errores comunes. Debe estudiarlos para evitar este tipo de problemas.

• Ignorar los riesgos. Muchas personas creen erróneamente que la inflación no puede afectar a los objetivos a largo plazo. Por lo tanto, los inversores ignoran los riesgos del crecimiento inflacionario.
• Una alta proporción de efectivo. El efectivo es lo que pierde más rápidamente su poder adquisitivo en un entorno inflacionario.
• Esperar a que mejore la situación. Es importante no ser pasivo y no esperar a que lleguen tiempos mejores;
• Un solo tipo de activo. Aunque invierta solo en oro, esto no le garantiza la protección de su inversión.

Paradójicamente, en la práctica, los inversores pueden utilizar el factor de la inflación como una oportunidad para aumentar su capital.

Reflexiones finales

La inflación es un serio desafío para los inversores. Pero, al mismo tiempo, no es una sentencia de muerte para sus activos y su capital. Si comprende el mecanismo de la inflación y su impacto en los mercados financieros, puede alcanzar un éxito significativo incluso en períodos económicos tan difíciles.

Fuente información: Agencia MI
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