Contraloría sobre la "Tía Rica": Personas con antecedentes empeñaron $1.507 millones
Una auditoría de la Contraloría General de la República (CGR) reveló graves falencias en el control de operaciones de la Dirección General de Crédito Prendario (DICREP) durante 2023 y 2024. El organismo detectó transacciones millonarias realizadas por personas con antecedentes penales y una preocupante recurrencia de empeños sin fiscalización de la procedencia de los bienes.
La Contraloría General de la República emitió el Informe N° 400 de 2025, tras una exhaustiva auditoría a la unidad de crédito Casa Matriz –Sucursal San Pablo– de la DICREP. El documento expone un "débil control" en la administración, custodia y liquidación de créditos con garantía prendaria otorgados entre los años 2023 y 2024.
Uno de los hallazgos más críticos apunta a la recurrencia inusual de usuarios. Según el ente fiscalizador, en 2023 se identificaron 4.769 usuarios con transacciones recurrentes (entre 10 y 229 operaciones por persona), sumando un total de $7.139 millones. En 2024, la cifra ascendió a 4.895 usuarios, quienes movilizaron $7.290 millones, registrándose casos de hasta 230 empeños realizados por un solo individuo en un año.
Asimismo, la CGR detectó que 1.681 personas con antecedentes penales realizaron operaciones por un monto de $1.507 millones. El informe subraya que estos usuarios no recuperaron las especies empeñadas y que, pese a esta anomalía, el servicio "no presentó denuncias ni entregó antecedentes a las autoridades competentes".
En cuanto a la gestión interna, la auditoría evidenció una ausencia de procedimientos básicos para verificar la identidad de los usuarios, la veracidad de sus datos personales y, fundamentalmente, la procedencia lícita de los objetos. "Se determinó que no existe un sistema de alertas para operaciones reiteradas ni coordinación con organismos policiales", señala el texto, enfatizando que no se aprovecha información clave de las especies, como números de serie o modelos, para investigaciones criminales.
Ante la gravedad de los hechos, la Contraloría confirmó que instruirá un procedimiento disciplinario para determinar las responsabilidades administrativas correspondientes. Además, el informe fue remitido al Ministerio Público para su análisis penal. La DICREP, por su parte, deberá implementar medidas urgentes para fortalecer sus controles, las cuales serán supervisadas en un próximo proceso de seguimiento por parte del órgano contralor.
Fuente información: https://www.contraloria.cl/portalweb/documents/451102/26039291/INFORME+FINAL+N+400-2025+.pdf
La Contraloría General de la República emitió el Informe N° 400 de 2025, tras una exhaustiva auditoría a la unidad de crédito Casa Matriz –Sucursal San Pablo– de la DICREP. El documento expone un "débil control" en la administración, custodia y liquidación de créditos con garantía prendaria otorgados entre los años 2023 y 2024.
Uno de los hallazgos más críticos apunta a la recurrencia inusual de usuarios. Según el ente fiscalizador, en 2023 se identificaron 4.769 usuarios con transacciones recurrentes (entre 10 y 229 operaciones por persona), sumando un total de $7.139 millones. En 2024, la cifra ascendió a 4.895 usuarios, quienes movilizaron $7.290 millones, registrándose casos de hasta 230 empeños realizados por un solo individuo en un año.
Asimismo, la CGR detectó que 1.681 personas con antecedentes penales realizaron operaciones por un monto de $1.507 millones. El informe subraya que estos usuarios no recuperaron las especies empeñadas y que, pese a esta anomalía, el servicio "no presentó denuncias ni entregó antecedentes a las autoridades competentes".
En cuanto a la gestión interna, la auditoría evidenció una ausencia de procedimientos básicos para verificar la identidad de los usuarios, la veracidad de sus datos personales y, fundamentalmente, la procedencia lícita de los objetos. "Se determinó que no existe un sistema de alertas para operaciones reiteradas ni coordinación con organismos policiales", señala el texto, enfatizando que no se aprovecha información clave de las especies, como números de serie o modelos, para investigaciones criminales.
Ante la gravedad de los hechos, la Contraloría confirmó que instruirá un procedimiento disciplinario para determinar las responsabilidades administrativas correspondientes. Además, el informe fue remitido al Ministerio Público para su análisis penal. La DICREP, por su parte, deberá implementar medidas urgentes para fortalecer sus controles, las cuales serán supervisadas en un próximo proceso de seguimiento por parte del órgano contralor.
Fuente información: https://www.contraloria.cl/portalweb/documents/451102/26039291/INFORME+FINAL+N+400-2025+.pdf
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