Criptomonedas y Crimen Organizado: La Sofisticada Red de Lavado del Tren de Aragua en Chile
Por Máximo Silva, Abogado.
En mi firma legal, tenemos un equipo de abogados que destacan por su compromiso y aprendizaje constante, es así como el colega abogado Jheams Bustos, se ha dedicado a estudiar el fenómeno de las criptomonedas y su relación con la comisión de delitos, esto es el punto de partida para ofrecer la siguiente reflexión.
El avance de la tecnología financiera ha traído consigo nuevos desafíos para la justicia penal. Hoy, las criptomonedas no solo representan una oportunidad tecnológica, sino también una herramienta para las grandes organizaciones criminales. Como abogado y Diplomado en Derecho Penal Económico por la Universidad Autónoma, analizo cómo operó la mayor maquinaria de lavado de activos detectada en nuestro país y el marco legal que la persigue.
DINÁMICA DE LOS HECHOS: LA "OPERACIÓN TOKIO"
Recientemente, Chile fue testigo de un golpe policial sin precedentes denominado "Operación Tokio". En esta investigación, las autoridades desarticularon una compleja estructura financiera vinculada al Tren de Aragua, la cual logró burlar los sistemas de control y prevención de lavado de activos a nivel nacional.
La dinámica empleada por esta organización criminal era altamente sofisticada: utilizaban a cientos de "presta-cuentas" y a ejecutivos bancarios infiltrados para recepcionar dinero ilícito proveniente de delitos graves, como extorsiones, tráfico de drogas y explotación sexual. Este enorme capital fluía hacia empresas "de papel" creadas específicamente para blanquear los fondos, destacando sociedades del rubro informático (como BexDigital Services SpA) que, en su conjunto, movieron más de 75 mil millones de pesos chilenos.
El paso final para sacar el dinero de Chile y ocultar su rastro era la conversión de estos fondos en criptomonedas, específicamente en un criptoactivo estable llamado USDT. A través de múltiples transferencias en plataformas internacionales de intercambio como Binance, enviaban los activos hacia el extranjero, aunque en el marco de esta operación las autoridades lograron rastrear la red y congelar cientos de miles de dólares.
EL MARCO PENAL ECONÓMICO: ¿CÓMO SE CASTIGA ESTO?
El lavado de activos consiste, fundamentalmente, en inyectar al sistema financiero formal dineros de origen ilícito para darles una apariencia legal. Frente a este nuevo escenario tecnológico, nuestro sistema penal actúa bajo los siguientes lineamientos:
- Ley N° 19.913 sobre Lavado de Activos: Esta normativa sanciona a quienes oculten o disimulen el origen ilícito de los bienes, y es la norma que rige la obligación de reportar operaciones sospechosas. El uso de tecnología o criptoactivos no exime de responsabilidad, al contrario, agrava la complejidad del delito.
- El Rol de los "Presta-cuentas" y Testaferros: Prestar tu cuenta bancaria a un tercero para que reciba y transfiera dinero de origen dudoso te convierte en cómplice o autor del delito de lavado de activos. La justicia penaliza severamente no solo al líder de la banda, sino al testaferro que facilita la triangulación del dinero.
- Trazabilidad Blockchain: Contrario al mito popular, las criptomonedas no son totalmente anónimas. Las transacciones dejan una huella digital en la red blockchain que permite a las policías rastrear flujos netos, depósitos y retiros desde billeteras virtuales (o wallets) exactas, evidenciando las pruebas del delito informático.
DEFENSA ESPECIALIZADA EN DELITOS ECONÓMICOS COMPLEJOS
El derecho penal moderno ha dejado de ser únicamente sobre delitos callejeros. Las investigaciones de hoy involucran auditorías contables complejas, análisis de blockchain, levantamiento del secreto bancario y reportes de la Unidad de Análisis Financiero (UAF).
En nuestro estudio jurídico contamos con los conocimientos técnicos, la formación dogmática y la experiencia necesaria para enfrentar casos de alta sofisticación financiera. Ya sea asumiendo la defensa estratégica de personas naturales imputadas en investigaciones por delitos económicos y lavado de activos, o ejerciendo como querellantes para proteger a víctimas corporativas, enmarcamos nuestra labor procesal en un estándar técnico de excelencia profesional, buscando el mayor beneficio para quien requiera de nuestros servicios.
Si te encuentras involucrado en una investigación financiera compleja, o requieres representación legal experta en estas materias, busca nuestra asesoría.
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